A decisão do Comitê de Basileia de adotar uma abordagem voluntária às regras climáticas e se concentrar apenas no clima extremo enfraquecerá uma força -tarefa importante, acreditam os defensores.
Especialistas e advogados reagiram com preocupação e decepção depois que os principais reguladores financeiros do mundo concordaram na segunda -feira para mudar o foco climático do Comitê de Basileia sobre supervisão bancária em relação às divulgações voluntárias e um foco mais restrito no clima extremo – um movimento visto como um passo de volta do momento anterior em direção a padrões globais obrigatórios.
O grupo de governadores do banco central e chefes de supervisão (GHOs), que supervisiona o comitê de Basileia, endossou as mudanças em sua reunião regular em Basileia, na Suíça.
Um corpo de supervisores bancários de 28 jurisdições, incluindo os Estados Unidos, Europa e China, o Comitê de Basileia estabelece padrões regulatórios internacionais para o setor financeiro. O corpo não possui uma autoridade de execução legal, mas suas decisões moldam os sistemas bancários e financeiros globais.
Em um comunicado de imprensa oficial, o grupo reafirmou seu compromisso de finalizar as regras de capital estabelecidas em Basileia III, mas disse que as divulgações de risco relacionadas ao clima seriam agora “voluntárias” e que os esforços futuros priorizariam a “análise” dos riscos financeiros ligados a eventos climáticos extremos.
As regras de Basileia III são projetadas para garantir que os bancos reservem dinheiro suficiente para lidar com perdas e suportar tempestades financeiras. Essas regras ajudam a proteger os depósitos dos clientes e a manter a economia em geral a salvo de crises financeiras.
Especialistas dizem que o idioma marca um retiro dos esforços para criar regras robustas e vinculativas de risco climático para os bancos globais e reflete a pressão dos reguladores dos EUA sob o governo Trump para enfraquecer a força-tarefa do comitê de Basileia sobre os riscos financeiros relacionados ao clima, o órgão que levou propostas mais ambiciosas nos últimos anos.
“O comitê de Basileia está recuando dos ambiciosos regulamentos climáticos e mudando para uma abordagem mais lenta, voluntária e focada na pesquisa”, disse Anne Perrault, consultora de políticas de financiamento climático sênior da Public Citizen.
Ela disse que omitir qualquer menção à força -tarefa na declaração oficial sinalizou claramente um retiro do impulso anterior em direção aos padrões obrigatórios. “Os reguladores não estarão agindo de acordo com os dados se estão evitando uma análise do risco de transição. É justo se perguntar o que essa evitação do risco de transição implica para a independência (Federal Reserve)”.
A Força-Tarefa foi criada em 2020 para avaliar como as mudanças climáticas poderiam desestabilizar o sistema financeiro global e exigiram que os bancos e reguladores exigissem que levassem o risco de transição, a exposição a ativos de carbono e outros cenários prospectivos.
Mas sua ausência da declaração de segunda-feira-e do pivô para a ação não vinculativa-foi vista por analistas e especialistas como confirmação de que a influência da força-tarefa foi reduzida.
Os Ghos, compostos pelos principais governadores do banco central e chefes de autoridades de supervisão financeira, são seu mais alto grupo de supervisão e seus sinais geralmente determinam a direção do comitê, disseram especialistas.
O turno anunciado na segunda -feira ocorre após meses de lobby silencioso pelos reguladores financeiros dos EUA – incluindo o Fed, o Escritório do Controlador da Moeda e a Federal Deposit Insurance Corporation – para se afastar de divulgações amplas e obrigatórias de riscos climáticos.
Em janeiro, o Fed se retirou formalmente da rede para esverdear o sistema financeiro, outro consórcio internacional de financiamento climático, citando o excedente legal e operacional.
Os representantes do Federal Reserve não responderam imediatamente a um pedido de comentário na segunda -feira.
Os especialistas viram esse movimento e agora o enfraquecimento do mandato climático do comitê de Basileia, como parte de um padrão mais amplo do governo Trump.
“Este é claramente um movimento para o que estamos vendo nos EUA no clima”, disse Perrault. “Pode ser um grande passo atrás de lidar com uma ameaça global de estabilidade financeira”, disse ela e observou, “se não estamos trabalhando juntos para resolver essa questão global do Commons, isso mina a capacidade de gerenciar riscos sistêmicos”.
Os advogados dizem que a mudança deixa um vácuo de liderança em nível global – um que os reguladores europeus e a China agora podem preencher.
“Minar a coordenação global envia um sinal imprudente para os mercados e deixa os EUA isolados à medida que o resto do mundo avança”, disse Ben Cushing, diretor de campanha de finanças sustentável do Sierra Club. “Os padrões diluídos não protegerão nosso sistema financeiro das crescentes consequências das mudanças climáticas”.
“Estamos reduzindo a transparência em um momento em que precisamos de mais.”
– Danielle Fugere, como você semeia presidente
O risco, disse Cushing, é que o foco apenas no clima extremo evita ameaças relacionadas à transição, como ativos de combustível fóssil preso, revoltas regulatórias e mudanças de preferências do consumidor, as quais podem apresentar grandes implicações para os preços dos ativos e os mercados de crédito.
Embora a nova estrutura voluntária dê a jurisdições mais flexibilidade, os observadores acreditam que também reduz a fasquia de transparência, ameaçando fragmentar os regulamentos de financiamento ao clima e aprofundar a exposição ao risco global.
Danielle Fugere, presidente do Grupo de Advocacia dos Acionistas enquanto semeia, disse a reversão no coração da transparência de risco global.
“A reação dos EUA nos padrões – voluntários ou obrigatórios – aumenta a tentativa de reduzir o conhecimento e a compreensão do risco”, disse Fugere. “Estamos reduzindo a transparência em um momento em que precisamos de mais.”
Ela alertou que, se os EUA continuarem a rejeitar estruturas globais de risco climático, seu sistema financeiro poderá se tornar menos relevante para os investidores e mais expostos a choques.
“Se não estamos abordando o risco climático, esses ativos são mais arriscados”, disse ela. “O resto do mundo não deve ser retido.”
Apesar do revés, especialistas disseram que o trabalho de construção de resiliência climática em finanças provavelmente continuará, mas não sob liderança dos EUA.
À medida que a crise climática acelera e mais seguradoras, bancos e reguladores enfrentam perdas ligadas à transição climática e energia extrema, a ausência de padrões globais coordenados pode ser cara.
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